京东的网上银行因违反规定又被罚款2943万英镑

原标题：京东旗下网银在线再次违规 收第三方支付行业最大罚单罚没2943万

尽管监管机构近年来一直在加强对第三方支付公司的监管，京东的网上银行业务却一再走上红线。

近日，国家外汇管理局北京外汇管理司披露的罚款(京汇罚款[2019年第89号)显示，网上银行(北京)科技有限公司(以下简称网上银行)因非法向境外转移境内外汇被罚款2942.3万元。该行业认为这是第三方支付行业迄今为止最大的罚款。

记者注意到网上银行的处罚依据《中华人民共和国外汇管理条例》第39条，该条规定，违反规定将境内外汇转移到境外或以欺骗手段将境内资金转移到境外等逃避外汇的，由外汇管理机关责令限期返还，并处以逃避外汇金额30%以下的罚款。情节严重的，处以偷逃外汇金额30%以上的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。也就是说，如果以30%计算的话，这次网上银行的资金量大约是1亿元。

针对此事，网银网上相关人员表示，由于2017年一些商户接入环节的疏忽，网上银行网外的一些非法商户利用相关交易渠道进行非法交易。在内部调查后，该企业发现问题，它已经关闭，所有商家都已返回。与此同时，网上银行表示，公司已经认真反思并整改了业务管理，对给行业带来的负面影响深表遗憾。

根据企业搜索的数据和信息，网银的法定代表人是张培，注册资本为10亿元。网上银行网上(北京)业务服务有限公司是其唯一股东，持有100%的股份。网上银行网上(北京)商务服务有限公司是京东数码科技控股有限公司的全资子公司

公共信息显示，网上银行的创始人是奥马哈电气现任董事长赵国栋。JD.com于2012年收购了网上银行网上分销支付业务。官方网站信息显示，网上银行有1200多名员工，主要产品是京东的钱包，还有50多万名合作商户。涵盖旅游、票务、房地产、婚姻、电子商务、交通、便利、众筹、财富管理、保险、O2O等行业，支持互联网、POS、手机等多种在线和离线终端支付形式。

虽然网上银行将惩罚归咎于第三方商家，但JD.com管理下的网上银行受到监管处罚已经不是第一次了。记者注意到，今年2月，网上银行也受到了中国人民银行(北京)业务管理部门的处罚。

根据当时披露的票据，网上银行因违反清算管理规定和《非金融机构支付服务管理办法》的相关规定而受到警告。根据中国人民银行([2010年第2号令)第《中华人民共和国中国人民银行法》条第1款、第32条第8项、第46条、第43条第7项的有关规定，网上银行被没收违法所得87.48万元，罚款90.48万元，共没收177.9万元。在这次处罚中，中央银行还对一名网银负责人发出警告，并处以5万元罚款。